2021年初级银行从业资格考试个人理财章节习题：第五章

[单选题]下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为( )。

　　A夫妻25～35岁时

　　B夫妻30～55岁时

　　C夫妻50～60岁时

　　D夫妻60岁以后

　　参考答案：D

[单选题]理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

　　A开户

　　B调查问卷

　　C面谈沟通

　　D电话沟通

　　参考答案：A

　　[单选题]根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()。

　　A自用房产投资

　　B寻求多元投资组合

　　C固定收益投资

　　D进行股票、基金的投资

　　参考答案：B

　　[单选题]理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求。

　　A①②③

　　B①③

　　C①②④

　　D①②③④

　　参考答案：D

　　[单选题]退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。

　　A购房

　　B子女教育费用

　　C以储蓄险来累积资产

　　D医疗保健支出

　　参考答案：D

　　[单选题]从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。

　　A养老险

　　B退休年金

　　C股票型基金

　　D平衡型基金

　　参考答案：C

　　[单选题]理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。

　　A挖掘并收集客户信息

　　B整理客户资料

　　C向客户推销金融产品

　　D了解客户和客户的需求

　　参考答案：D

　　[单选题]以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

　　A投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

　　B投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

　　C投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

　　D不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

　　参考答案：B

　　[单选题]下列不属于客户财务信息的是()。

　　A财务状况未来发展趋势

　　B当期收入状况

　　C当期财务安排

　　D投资风险偏好

　　参考答案：D

　　[单选题]个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。

　　A偿还房贷、筹教育金

　　B量入节出、存自备款

　　C求学深造、提高收入

　　D收入增加、筹退休金

　　参考答案：C