理财规划师考试备考习题（二）

期货

(一)期货合约的产生

(二)期货合约的要素

1、交易品种

2、交易单位

3、最小变动单位

4、每日价格最大波动限制

5、合约月份

6、交易时间

7、最后交易日

8、交割等级

9、其他交割条款

(三)期货的交易制度

1、保证金制度

期货交易保证金的金额一般为合同总价值的(5%-15%)。

2、逐日无负债结算制度

3、强行平仓制度

4、持仓限额制度

(四)期货交易与远期交易的区别

1、交易场所不同

2、合约标准化程度不同

3、信用风险不同

4、履约方式不同

5、交易参与者不同

(五)主要金融期货产品

1、股指期货

2、外汇期货

3、利率期货

(六)股指期货的交易流程

1、开户

2、交易

3、结算

4、交割
 

金融衍生品概述

(一)金融衍生品概念

1、衍生工具

2、嵌入衍生工具

(二)衍生工具的基本特征

1、跨期性

2、杠杆性

3、联动性

4、不确定性或高风险性

(三)金融衍生品分类

1、根据产品形态不同可以分为远期、期货、期权和互换四大类。

2、根据原生资产不同大致可以分为四类，即股票、利率、汇率和商品类金融衍生产品。

3、根据地点不同，可分为场内交易和场外交易。
 

QDII的分类

(一)商业银行QDII产品

1、商业银行QDII业务的相关规定

2、商业银行QDII产品的投资对象

单一客户购买商业银行发行的QDII产品金额不得低于(30)万元人民币。

(二)基金公司QDII产品

1、基金公司QDII业务的相关规定

2、基金公司QDII产品的投资对象P403

3、基金公司QDII产品特点

(三)证券公司QDII产品

1、证券公司QDII业务的相关规定

2、证券公司QDII产品的投资对象与基金公司QDII投资对象相同