2021年初级银行从业资格证《法律法规》章节习题：银行监管方法

　[单选题]骆驼评级体系要求资本充足率比率达到(　)。

　　A4%～7%

　　B5%～6%

　　C6.5%～7.5%

　　D6.5%～7%

　　参考答案：D

　[多选题]下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有( )。

　　A管理与内控完善程度

　　B资产负债结构及流动性状况

　　C收益结构及真实盈利水平

　　D资产质量和资产损失准备金充足程度

　　E遵守法律、法规情况

　　确定

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有(　)。

　　A实现了由事后检查向事前监测的转变

　　B实现了事后发现向事前预警的转变

　　C实现了事后纠正向事前防范转变

　　D加强了风险监测、识别和化解能力

　　E节省监管成本

　　确定

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]银行监管中，采取市场准入的主要目的有( )。

　　A维护国有商业银行的利益

　　B保护存款者的利益

　　C防止海外游资流入国内银行系统

　　D维护银行市场秩序

　　E保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

　　确定

　　参考答案：BDE

　　[多选题]下列属于开放条件下银行的主要风险来源的是( )。

　　A经济周期

　　B期限错配

　　C市场环境变化

　　D网络技术发展

　　E错误评估客户的还款能力

　　确定

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]下列属于骆驼评级体系的考核指标的是( )。

　　A资本质量

　　B资本充足性

　　C管理水平

　　D资产质量

　　E流动性

　　确定

　　参考答案：BCDE

　　[判断题]对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。( )

　　对

　　错

　　参考答案：错

　　[判断题]通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。( )

　　对

　　错

　　参考答案：对

　　[判断题]骆驼评级体系中的指标不包括市场风险敏感度。( )

　　对

　　错

　　参考答案：错

　　[判断题]欧洲评级体系的实际含义是以风险为基础的监管体系。( )

　　对

　　错

　　参考答案：对