2021年初级银行从业资格证《法律法规》章节习题：金融犯罪及刑事责任

[单选题] 江某冒用李某的信用卡，在自动取款机上提取了大量现金。下列关于江某行为的表述，正确的是(　　)。

　　A江某构成侵占罪

　　B江某构成信用证诈骗罪

　　C江某构成信用卡诈骗罪

　　D江某不构成犯罪，其行为属不当得利

　　参考答案：C

　[单选题]集资诈骗罪区分于非法集资等行为的特征是( )。

　　A具有非法占有他人财产的目的

　　B集资总量大

　　C用高端金融工具

　　D集资人不具资格

　　参考答案：A

　　[单选题]江某冒用他人信用卡进行诈骗，且数额较大。针对该行为，下列表述正确的是()。

　　A处5年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金

　　B处5年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金

　　C处5年以下十年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金

　　D处5年以下十年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金

　　参考答案：A

　　[单选题]李某是A城市商业银行分支机构的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。李某的行为构成()。

　　A非国家工作人员受贿罪

　　B挪用资金罪

　　C集资诈骗罪

　　D背信运用受托财产罪

　　参考答案：B

　　[单选题]对于银行、信用社等机构为争揽客户，大幅度提高利率、高息揽储的做法，下列说法中正确的是()。

　　A可能涉嫌非法吸收公众存款罪

　　B这种作法只违法，但不涉嫌犯罪

　　C这种作法值得鼓励和效仿

　　D我国利率市场已逐渐放开，这种作法是允许的

　　参考答案：A

　　[单选题]金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。

　　A货币

　　B委托收款凭证

　　C汇款凭证

　　D银行存单

　　参考答案：A

　　[单选题]下列不属于金融凭证诈骗犯罪行为对象的是( )

　　A汇款凭证

　　B银行存单

　　C银行支票

　　D委托收款凭证

　　参考答案：C

　　[单选题]针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括( )。

　　A破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

　　B贪污和受贿

　　C挪用公款和签订合同失职罪

　　D贪污和金融诈骗

　　参考答案：A

　　[单选题]下列关于持有、使用假币罪说法错误的是( )。

　　A持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币

　　B使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等

　　C使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴

　　D本罪主观方面为故意且以使用目的为必要

　　参考答案：D

　　[单选题]某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成十元面额的人民币的行为属于( )。

　　A伪造货币罪

　　B持有假币罪

　　C变造货币罪

　　D使用假币罪

　　参考答案：C